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信用评级业管理办法发布 评级行业迎统一监管规则

每【经】记者 冷辉 每【经】编辑 廖丹

据央【行】网站11月29【日】消息,祖【国】【国】【人】银【行】、【发】展变革委、财政【部】、证监【会】正式【发】布《信【用】评级业管理暂【行】办【法】》(【以】【下】简称《办【法】》)。【有】关负责【人】指【出】,【我】【国】信【用】评级业仍处【于】【发】展初期,【还】存【在】监管规则【不】统【一】、【发】展水平【不】高、独立性【不】足、商誉【和】公信力【有】待提升等【问】题。【为】此,迫切需【要】建立健【全】【行】业制度规范,补齐监管短板,促【进】【我】【国】信【用】评级业高水平【对】外开放【和】健康【发】展。【之】【后】,【多】【部】门合力制【定】【了】《办【法】》。

记者注意【到】,《办【法】》【从】五【个】【方】【面】【着】手确保评级独立性,【对】信【用】评级机构【和】【从】业【人】员【的】违规【行】【为】【也】提高【了】罚款金额。东【方】金诚技术委员【会】【主】任俞春江认【为】,《办【法】》确立【了】“【行】业【主】管【部】门+业务管理【部】门+【行】业【自】律组织”【三】位【一】体【的】统【一】管理框架,凝聚【了】各【部】门【的】监管共识,建立【了】【部】际协调机制,【有】利【于】【发】挥监管合力,评级【行】业监管正式【进】入统【一】监管【时】代。

完善信【用】评级监管制度

《办【法】》与世界评级监管准则【在】加重外【部】监管、提高市场透明度、促【进】【行】业竞争、强化责任追究等【方】【面】相衔接。《办【法】》【主】【要】涵盖四【个】【方】【面】:

【一】【是】建立市场化约束机制。弱化【事】【前】监管,信【用】评级机构完【成】机构备案【后】再向相关【部】门申请业务资质,【有】助【于】信【用】评级机构开展充【分】【的】市场竞争。【二】【是】【以】【事】【中】、【事】【后】管理【为】重点。加重【对】信【用】评级机构【在】独立性等【方】【面】【的】监管,【要】求信【用】评级机构【进】【行】充【分】信息披露,便【于】市场各【方】【对】信【用】评级机构【的】评级质量等【作】【出】比较【和】判断。【三】【是】健【全】符合管理实际【的】监管模式。基【于】现【有】监管格局,明确【国】【人】银【行】【为】信【用】评级【行】业【主】管【部】门,【发】改委、财政【部】、证监【会】【为】业务管理【部】门,依【法】实施具体监管。《办【法】》【作】【为】【行】业基【本】监管规则,与【分】市场、【分】品【种】【的】业务管理规则相补充,既建立【了】统【一】监管框架,【又】体现【了】各业务管理【部】门评级监管【的】相【对】独立性。四【是】明确相关【部】门【的】监管权及各【方】【法】律责任。

【从】营造公平竞争市场环境【出】【发】,【在】加重信【用】评级机构【和】【人】员备案管理【方】【面】,《办【法】》【进】【行】【了】如【下】规范:【一】【是】设立信【用】评级机构,应当【自】公司登记机关准予登记【之】【日】【起】30【日】内向【所】【在】【地】【的】信【用】评级【行】业【主】管【部】门省级派【出】机构(【以】【下】简称备案机构)办理备案。【二】【是】信【用】评级机构设立【分】支机构【的】,【自】【成】立【之】【日】【起】30【日】内,信【用】评级机构应当向原备案机构、信【用】评级机构【分】支机构应当向备案机构【分】别办理备案。【三】【是】信【用】评级机构应当将高级管理【人】员【和】信【用】评级【分】析【人】员【的】基【本】信息向备案机构办理备案等。

加重评级独立性

【在】债券市场快速【发】展、【发】【行】规模剧增【的】【过】程【中】,评级机构内【部】管理频频【出】现【问】题,评级【的】客观、独立常被质疑,评级结果公信力缺失。

【对】此,《办【法】》单列第五章,【从】五【个】【方】【面】专门【对】信【用】评级机构及【从】业【人】员【的】独立性【作】【出】规【定】。【主】【要】包括:【一】【是】执业独立性。防止评级结果受【到】其【他】商业【行】【为】【的】【不】当影响。

【二】【是】机构独立性。信【用】评级机构与受评【经】济【主】体【可】【能】者受评债务融资【工】具【发】【行】【人】存【在】五【种】情形【之】【一】【的】,【不】【得】开展信【用】评级业务。

【三】【是】【人】员独立性。评级【人】员【在】开展信【用】评级业务期间存【在】应回避情形【的】,应当回避。

四【是】【部】门独立性。信【用】评级机构应当确保信【用】评级业务【部】门设置独立【于】营销等其【他】【部】门。

五【是】薪酬独立性。信【用】评级【从】业【人】员【的】薪酬【不】【得】与评级【对】象【的】信【用】级别、债务融资【工】具【发】【行】状况等因素相关联。

《办【法】》【还】【对】信【用】评级机构【和】【从】业【人】员【的】违规【行】【为】提高【了】罚款金额。【在】《办【法】》第八章“【法】律责任”【中】,【多】次提及“情节严重/拒【不】改正【的】,处相关评级业务收入1倍【以】【上】3倍【以】【下】【的】罚款,【没】【有】评级业务收入【可】【能】者评级业务收入无【法】计算【的】,处200万元【以】【上】500万元【以】【下】【的】罚款”等处罚。

东【方】金诚技术委员【会】【主】任俞春江认【为】,《办【法】》首次系统确立【了】信【用】评级机构【的】【法】律责任,【大】幅提升【了】信【用】评级机构违【法】违规【成】【本】,【对】信【用】评级机构【的】执业【行】【为】形【成】强【有】力【的】约束。《办【法】》【在】评级机构保密、评级机构备案、评级【人】员备案、违【法】违规【行】【为】等【方】【面】确立【了】明确【的】【法】律责任,建立【了】罚款制度并提升【了】罚金额度,【大】幅提升【了】信【用】评级机构违【法】违规【成】【本】。

此外,《办【法】》提【到】,信【用】评级机构申请【在】祖【国】展业,享受【国】【民】待遇,依照信【用】评级【行】业【主】管【部】门【和】业务管理【部】门【的】现【行】规【定】执【行】。【下】【一】步,【国】【人】银【行】、【发】改委、财政【部】、证监【会】将【在】统【一】监管规则【的】基础【上】,加重协调配合,强化监管合力,推【动】【我】【国】评级业【发】展迈【上】新台阶。

(责任编辑:蒋柠潞)



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最新评论
  • 留言时间:2019-12-10 13:36:38袁钰鑫 祝福 理想是帆,有坚定健康的理想,必定也会有耐晒抗雨的帆,海风偶尔会让帆动摇不定,但只要心在跳心在思,总能迎风起帆,到达心中的彼岸。
  • 留言时间:2019-11-30 16:20:09阎苑杰 祝贺 岁月会带走美丽,时光会带去风雨,但是纵使一切都会改变,也带不走我对你的感激,和你为我付出的点滴。祝:健康快乐!
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